Nejdřív cíle. Pak strategie.
Většina poradců začíná u produktu. My začínáme u cíle. Jaký kapitál chcete mít za 10 let? Co s ním pak budete dělat? Kolik můžete spořit měsíčně? Teprve pak řešíme, do čeho.
Pracujeme s celou škálou — pasivní ETF portfolia, dluhopisy státní i korporátní, realitní fondy (mimo jiné Genio Real Estate Fund), privátní equity, hotovostní rezervy a u vyšších objemů i přímé investice do nemovitostí přes Genio Reality.
Investiční nástroje.
Šest tříd aktiv, ze kterých skládáme portfolio na míru. Většina klientů má 4–6 z nich.
Pasivní ETF
Široce diverzifikované indexové fondy. Jádro většiny portfolií.
Dluhopisy
Státní, korporátní, podnikové. Stabilizační složka.
Realitní fondy
Genio Real Estate, Investika, Nemo Investika a další.
Akcie
Vybírané pozice v US a EU. Pro klienty s vyšším apetitem.
Privátní equity
Pre-IPO a růstový kapitál. Min. 5M Kč.
Přímé reality
Nákup nemovitosti jako investice — od 1 bytu po portfolio.
Co to znamená.
Modelové scénáře — co může znamenat 10 000 Kč měsíčně investovaných po dobu několika dekád. Reálné výnosy závisí na trhu.
Hodina zdarma.
Bez prezentace, bez produktů. Jen otázky, odpovědi a jasná představa.